Rekordowy wzrost wartości polskiego eksportu w 2023 roku stawia przed firmami nowe wyzwania.

Wśród nich kluczową rolę odgrywa zarządzanie ryzykiem i płynnością finansową w handlu międzynarodowym. Faktoring eksportowy wyłania się jako narzędzie, które pomaga eksporterom radzić sobie z tymi wyzwaniami i budować przewagę konkurencyjną.

Weryfikacja kontrahenta i bezpieczeństwo płatności

Wkraczanie na nowe rynki wiąże się z wieloma wyzwaniami. Weryfikacja wiarygodności zagranicznych kontrahentów i zabezpieczanie terminowych płatności to czynniki determinujące sukces eksportowy. Faktoring eksportowy oferuje kompleksowe rozwiązanie tych problemów.

Polskie firmy mierzą się przede wszystkim z zagrożeniem nie otrzymania zapłaty za fakturę  z powodu niepewnej sytuacji gospodarczej w Europie i dużych wahań kursów walut w stosunku do złotówki. Rozwiązaniem dla tego wyzwania jest finansowanie faktur w walucie, w której zostały wystawione, dzięki czemu unikamy ryzyka braku zapłaty za fakturę przez odbiorcę oraz unikamy ryzyka wahań kursowych – mówi Paweł Kacprzak, członek zarządu BNP Paribas Faktoring.

Firma faktoringowa staje się sojusznikiem eksportera, oferując:

• Wnikliwą weryfikację potencjalnego kontrahenta na podstawie jego numeru identyfikacji podatkowej, oceniając jego zdolność do regulowania zobowiązań.
• Przejęcie ryzyka niewypłacalności, chroniąc eksportera przed stratami finansowymi.
• Szybki dostęp do gotówki, wypłacając należność na konto klienta w ciągu 2 godzin od wystawienia faktury.
• Usprawnienie rozliczeń, zajmując się monitoringiem płatności i windykacją należności.

Płynność, konkurencyjność, bezpieczeństwo

Faktoring eksportowy otwiera szereg korzyści dla polskich firm, niezależnie od ich skali:

• Poprawa płynności finansowej: szybki dostęp do gotówki zapewnia bieżącą regulowanie zobowiązań i finansowanie dalszego rozwoju.
• Wzrost konkurencyjności: możliwość oferowania dłuższych terminów płatności kontrahentom bez obciążania własnej płynności.
• Ograniczenie ryzyka: faktor przejmuje ryzyko niewypłacalności kontrahenta i wahanių kursów walutowych.
• Usprawnienie rozliczeń: faktor zajmuje się monitoringiem płatności i windykacją należności.

Dostępność dla każdego

Faktoring eksportowy nie jest zarezerwowany wyłącznie dla dużych przedsiębiorstw. Stanowi on atrakcyjne rozwiązanie dla MŚP, które chcą:

• Wkroczyć na nowe rynki eksportowe.
• Pozyskać nowych kontrahentów.
• Zwiększyć skalę eksportu.
• Wzmocnić płynność finansową.

Alternatywy dla faktoringu – analiza kosztów i formalności

Istnieje wiele narzędzi zabezpieczających transakcje eksportowe, ale często wiążą się z dodatkowymi kosztami i formalnościami. Należą do nich:

• Kosztowne procedury weryfikacji kontrahentów: zlecanie analizy wiarygodności.
• Ubezpieczenia transakcji: ochrona przed ryzykiem niewypłacalności.
• Kredytowanie eksportu: dostęp do kapitału na finansowanie.
• Faktoring odwrotny: finansowanie dostawcy przez kontrahenta.

Wygoda i bezpieczeństwo w ekspansji

Faktoring eksportowy staje się kluczowym narzędziem dla polskich firm, które pragną bezpiecznie i efektywnie rozwijać działalność na rynkach zagranicznych. Pozwala on na skoncentrowanie się na budowaniu relacji z klientami i rozwoju biznesu, bez obciążania płynności finansowej i narażania się na ryzyko.

Prognozy na przyszłość

Według danych Polskiego Związku Faktorów, wartość polskiego rynku faktoringu w 2023 roku wyniosła 150 mld zł. Faktoring eksportowy stanowił około 10% tej wartości. Oczekuje się, że w kolejnych latach jego popularność będzie rosła wraz z rozwojem polskiego eksportu.